以購車之名行詐騙之實 融資公司掉入騙貸陷阱
以購車之名行詐騙之實 融資公司掉入騙貸陷阱
山西新聞網11月10日訊（記者 馮耿姝）詐騙團伙分工明確，苦心鑽營融資租賃購車“售后回租”漏洞，連續詐騙得手43台新車，低價售賣獲利300余萬元，導致某融資租賃公司掉入精心設計的騙貸陷阱。今日，記者獲悉，太原警方全鏈條打掉一個以辦理分期購車名義實施合同詐騙犯罪團伙，將18名團伙成員一網打盡，收繳涉案銀行卡、手機等作案工具若干。
售后惡意斷供 新車下落不明
今年3月，太原市公安局晉源分局經偵大隊在工作中了解到，轄區某融資租賃有限公司在以“售后回租”模式辦理分期購車業務中，多輛汽車銷售后被惡意斷供，汽車下落不明，給公司造成巨大經濟損失。
民警初查發現，這家融資租賃公司在辦理客戶分期購買車輛業務時存在風險，極易造成損失。公司與客戶簽訂《融資租賃合同》，約定由公司以客戶名義向4S店支付購車款，待從4S店購得車輛后，通過簽訂《所有權轉讓協議》由客戶向公司轉讓車輛所有權，再由客戶以分期付款的方式回租車輛。其實質是以融資租賃的方式為客戶提供分期付款買車的金融服務。在整個購車交易中，客戶零首付，隻需要交付車輛上戶等手續費之后便將車輛開走。
犯罪團伙正是利用了這樣的漏洞，僅支付上戶手續費后，就將車輛開走，之后斷供。“這種購車並斷供行為，與民事范疇的‘借貸糾紛’高度相似，且主要涉案人員在作案時均不出現，全由‘背戶人’以正常購車名義簽訂各種合同，迷惑性很強。”民警表示。
團伙落網 神秘“背戶人”浮出水面
案件偵辦初期，一度被認為是“按揭逾期糾紛”。辦案民警通過反復深入研判，同時參考學習全國類似案列，最終認定這種行為是利用“售后回租”形式實施合同詐騙的犯罪。隨后，太原市公安局晉源分局成立專案組，先后抓獲馬某軍等18名犯罪嫌疑人。
現已查明，2020年10月至2021年5月間，馬某軍(男、32歲、山西武鄉人)為牟取暴利，組織李某鑫(男、29歲、山西汾西人)、郝某延(男、30歲、山西汾西人)等骨干成員，通過微信朋友圈、微信群發布“提供貸款”等信息，以發放“介紹費”為誘餌，雇佣李某勇(男、40歲、山西平遙人)等5人在我省各地，特別是農村地區網羅收入差、學歷低、無購車意願和能力、但社會征信較好且貪圖經濟利益的社會人員作為購車“背戶人”，每次支付4000元。
此團伙先后網羅張某東等10余名“背戶人”，為“背戶人”虛構工資收入、工作地址等信息，再進行“話術”和職業包裝后，由“背戶人”冒充購車人以“售后回租”方式購車。
馬某軍等人在騙取車輛以及全套購車手續后，即故意斷供，迅速將車輛轉賣給銷贓人員宋某杰（男、37歲、山西榆次人）等人，自己攜款逃匿，被騙車輛則再被銷往青海、西藏、四川等地區。被騙車輛多為小貨車，共計43輛300余萬元。
全鏈條延伸打擊 最大限度追贓止損
本案涉案人員較多，涉案人員參與多個犯罪團伙交叉作案現象突出。“我們按照全鏈條打擊工作思路，以犯罪分子作案牟利的原始意圖為切入點，綜合運用多種研判手段，進一步查明了專門為該團伙實施銷贓的多名涉案人員。”辦案民警表示。
同時，民警還發現在天津、河北、山東等全國8個省市19個地區均存在該租賃公司被合同詐騙的情況，涉及全國品牌汽車共計313台，被騙金額約2045萬元。
目前，該團伙骨干成員、“背戶人”、銷贓人員在內的18名犯罪嫌疑人均已被警方採取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。
山西日報、山西晚報、山西農民報、山西經濟日報、山西法制報、山西市場導報所有自採新聞（含圖片）獨家授權山西新聞網發布，未經允許不得轉載或鏡像﹔授權轉載務必注明來源，例："山西新聞網-山西日報 "。
凡本網未注明"來源：山西新聞網（或山西新聞網——XXX報）"的作品，均轉載自其它媒體，轉載目的在於傳遞更多信息，並不代表本網贊同其觀點和對其真實性負責。
