浦發銀行太原分行為何頻頻出首單？
浦發銀行太原分行為何頻頻出首單？
浦發銀行太原分行營業部的工作人員熱情為小微企業主排憂解難。
7月22日，浦發銀行太原分行落地首單央企在晉子公司“在線保理”業務。這項業務的落地為小微客戶在線供應鏈融資提供了新的模式與路徑。
記者感興趣的是，這家銀行今年以來已經創了很多山西第一單，從公募資金到供應鏈票據，從品牌貸到定向債務融資工具，每一項首單業務都給山西帶來了新的金融活力。
樹“浦惠山西”招牌
2004年，浦發銀行由黃浦江畔伸出臂膀，落子三晉大地。從誕生了第一個金融貿易區、奮力打造國際金融中心的上海浦東出發，太原分行從零起步、生根山西，步履鏗鏘、穩健前行。秉承並發揚著開拓者的擔當與勇氣，不斷結出業務創新、服務創新、實踐創新的碩果累累，樹立起了“浦惠山西”的金字招牌。
截至2020年末，該行累計為山西省提供授信支持超5500億元，服務企業客戶超3.5萬戶，個人客戶超240萬戶，目前經營網點已擴展至58家，正式員工增加到近900人，平均年齡34.8歲，隊伍朝氣蓬勃，青春正好。浦發銀行太原分行逐漸成為服務山西經濟社會的中堅力量，以實際行動為全面建設社會主義現代化國家貢獻力量。
在奮斗創業的過程中，浦發銀行太原分行始終秉承先進的經驗和創新精神服務三晉，助力地方社會經濟轉型發展，提供高水平制度供給、高質量產品供給、高效率資金供給，堅持打通服務“最后一公裡”，力爭為地方社會經濟及民生事業發展作出更大貢獻。
該行堅持以“兩雙戰略”為著力點，不斷強化客戶經營能力。到今年6月末，該行各項貸款767.79億元，較年初新增91.66億元，位列股份制銀行第一位。
創多項山西第一
浦發銀行太原分行7月份推出的“在線保理”業務，運用浦發銀行自有系統模塊，連通“在線融資平台”“保理系統”“信貸系統”與客戶網銀，通過浦發銀行網上銀行或API輸出方式與核心企業信息交互，實現核心企業在線確權、系統審批、供應商“全線上”一次轉讓應收賬款、分次靈活提款。該模式下，貸款資金可實時到賬，大幅縮短了操作流程，提升了審批效率，幫助中小微企業快速得到金融支持，也進一步創新了中小微企業服務模式，打造“核心企業+中小微客戶”的創新經營生態，積極運用在線模式，服務核心企業供應鏈客戶，加強金融工具的適配性，切實為中小微企業“辦實事、解難題”。
6月21日，由該行擔任獨立主承銷的“晉能控股煤業集團有限公司2021年度第一期定向債務融資工具”成功發行，發行期限為2+1年期，債券5億元，這也是2021年山西省屬煤企發行的第一筆中長期私募銀行間品種債券。該行憑借專業高效的服務，專門成立任務型團隊，攻堅相關難點工作，在發行人和投資人的共同努力下，得到市場的積極響應，最終實現了本次債券的成功發行。這筆業務的落地，充分說明了浦發銀行太原分行在山西區域債券承銷領域的專業和優勢，整體發行工作得到投資人的認可，體現出資本市場對山西省屬煤炭企業未來發展的信心。
5月20日，該行為山西中涂交通科技股份有限公司發放“專精特新”品牌貸500萬元，有效保障了企業資金周轉，解決了企業的燃眉之急，受到企業高度認可。“專精特新”品牌貸業務是該行針對科技型小微企業量身定制的專業產品，無需小微企業提供抵押物，憑借企業的專利權及品牌價值，為客戶提供融資服務。
4月30日，該行聯合“簡單匯”供應鏈平台，成功落地山西省首單“供應鏈票據”業務，助力小微企業供應商實現省內首筆“供應鏈票據”融資。
4月27日，該行承銷的晉建國際商業保理（珠海橫琴）有限公司2021年度晉建1號第一期資產支持商業票據成功發行，該業務是山西省首單建工類公募資產支持商業票據業務，也是浦發銀行太原分行和山西建投集團的一次創新合作。這次發行，以晉建國際商業保理（珠海橫琴）有限公司為發起機構，以山西建投集團為核心債務人，債項評級為AAA。該業務一方面滿足了供應商的融資需求，緩解了企業資金墊付壓力，同時也有助於山西建投集團樹立直融市場形象，拓寬融資渠道，提高資產証券化率，更是山西省屬國企對應目前嚴峻債券市場的一次有力發聲。
用創新引領業務
上述種種首單業務中，首單建工類公募資產支持商業票據業務是國際上發展較為成熟的証券化產品，除了具備短期、可滾動發行、便利性好、可操作性強、標准化程度高、產品安全性好等特點外，還作為服務實體經濟的重要創新金融工具，填補了金融市場的產品空白。
“供應鏈票據”業務可根據持票人實際需求，實現任意金額的票據拆分與組合，經供應鏈平台流轉，與銀行系統連接，完成票據支付、托收與融資，將核心企業商業信用有效傳至產業鏈末端小微企業，解決了傳統票據無法實現拆分流轉的痛點，也為金融機構與企業生態鏈條融合發展提供新的思路與工具，更進一步服務實體經濟。
“專精特新”品牌貸業務是該行針對我省科技型小微企業量身定制的專業產品，無需小微企業提供抵押物，憑借企業的專利權及品牌價值，為客戶提供融資服務。今年以來，該行累計支持150余戶小微企業貸款7.5億元。
成功發行的晉能控股煤業集團有限公司2021年度第一期定向債務融資工具，發行期限為2+1年期，債券5億元，是2021年山西省屬煤企發行的第一筆中長期私募銀行間品種債券。
可以說，一直以來，浦發銀行太原分行不斷創新服務小微企業產品體系，持續提升金融與產業融合發展的場景化服務能力。普惠金融工作堅持產品創新與線上化，全力推動“雙小”業務發展。到今年6月末，該行小微企業貸款余額40億元，新增4.5億元，增幅12.67％。“兩增”口徑貸款余額24.72億元，新增2.5億元，增幅11.25%。
在服務小微企業的同時，該行根據宏觀經濟結構、區域經濟特征和資產組合特點，堅持深化實施分行“兩雙”戰略，明確把握山西社會經濟發展要求和機遇，堅持貸債股協同發展，細化中長期流資、重點項目及並購貸款項目、PPP核心項目的“三清單”，強化債務融資和組合融資數字化的“兩穿透”，擴大“股債貸撮”業務“朋友圈”，落地多項重點業務。
浦發銀行太原分行相關負責人表示，今后將緊緊圍繞服務實體經濟主線，充分發揮總部在上海金融中心的區位優勢，進一步創新金融工具，匯聚金融“活水”，為山西高質量發展添磚加瓦。（本報首席記者崔曉農、記者李若男採寫。圖片由本報記者王昕攝）
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