“这张图是家庭理财资产配置金字塔，自下而上是低风险报酬到高风险报酬。”“2020年是银行理财子公司入市元年，本身也是银行理财产品告别10年保本收益，进入净值增长时代的元年，财富管理的需求提升，要求我们也要跟着市场进行转型，实现资产的稳步增长。”……
　　有心的投资者不难发现，近年来，我省金融机构都在通过各种形式加强投资者教育，让投资者获得更为专业的知识。

监管部门组织多项活动

　　5月15日是第二个全国投资者保护宣传日，山西证监局结合辖区实际，从加强投资者教育、提高上市公司质量、有效化解证券期货纠纷三个方面入手，不断夯实保护中小投资者合法权益的基础。他们组织辖区多层次资本市场主体，开展“学习贯彻新《证券法》”、“创业创新共迎发展”创业板改革、“三板新风，携手向前”、“理性投资，远离非法证券期货陷阱”为主题的系列投保宣传和教育活动，充分发挥上市公司、证券期货经营机构主阵地作用。
　　活动期间，各公司在省内高速公路部分龙门架、收费站，太原市内LED大屏滚动播放宣传海报和标语，在公司网站置顶宣传海报。充分发挥媒体作用，在报刊、广播电台、电视开展投保宣传，普及证券知识，风险提示，引导投资者树立理性投资理念。根据证监会统一部署，启动上市公司“诚实守信 做受尊敬的上市公司”投资者保护专项行动。通过在线直播培训、“金牌董秘谈上市公司关系管理”“走进上市公司”投资者互动等形式，持续深入推动辖区上市公司依法诚信经营，将内部软实力建设和外部硬约束监管相结合，形成合规诚信、公开透明、创新进取的上市公司企业文化。督促辖区上市公司、新三板挂牌公司规范运作，提高信息披露质量，坚决贯彻落实新《证券法》，不断提高公司质量，加强投资者权益保护。
　　同时，对辖区证券期货纠纷投诉重点领域开展专项治理。对相关市场主体开展专项抽查，督促强化源头治理，切实加强内部管理，规范经营，保护投资者合法权益，促进辖区资本市场健康稳定发展。
　　此外，该局还组织辖区上市公司开展了2020年投资者网上集体接待日活动，以“心系股东，诚信沟通，做受尊敬的上市公司”为主题，辖区37家上市公司的主要负责人、董秘、财务总监与投资者进行了在线交流。辖区上市公司就持续经营、发展战略、公司治理等问题与投资者进行了在线沟通。投资者共提出问题1170个，公司在线回答问题1106个，问题解答率94.53%。通过与管理层的在线互动，拉近了中小股东与上市公司的距离，对推动辖区上市公司高质量发展，保护投资者合法权益具有重要意义。

上市公司加强投资者保护

　　“2019年12月28日，全国人大常委会审议通过新《证券法》，并于2020年3月1日起生效。新的证券法明确全面推行注册制，强化证券市场监管，注重保护投资者权益，大幅度提高了证券违法成本，至此，证券市场引入了新理念，上市公司群体也踏上了新赛道。”
　　太钢不锈有关负责人表示，首先是投资理念由审丑时代进入了审美时代。与优秀的公司共同成长，成为越来越多投资者的主动选择，价值投资理念成为市场的主导思想。其次，上市公司由稀缺阶段进入了寻常阶段，上市公司的数量在持续增加，只要具有持续经营能力、规范透明，上市已不再难了。资本市场由区域性市场变为全球化市场，市场由封闭变为开放。随着陆股通、QFII的影响力与日俱增，市场的天平从上市公司逐步转向投资者，投资者的选择面和主导权更大了。投资者手里的资金就是上市公司积极争取的选票。这对上市公司提出了更高的要求，尤其体现在信息披露和投资者关系管理对于上市公司的影响。太钢不锈将提升信息披露工作和开通投资者沟通渠道，真正做到了解投资者、尊重投资者、保护投资者、回报投资者，给投资者一个守信、规范、透明、开放、有活力的上市公司。
　　“上市公司作为资本市场发展的基石，只有不断提高公司质量，增强价值创造和价值管理能力，全面深化投资者保护，企业才能在日益激烈的市场竞争中脱颖而出。”山西汾酒有关负责人认为投资者保护工作是一项长期而持续的工作，他们在投资者保护工作上做出多种实践探索。一方面提升信息披露质量，公平保障投资者知情权。公司认为，高质量的投资者关系，尤其是投资者保护，能让市场看到公司未来为优化治理创造价值的信心。因此公司以强化信息披露为抓手，严格遵守信息披露制度，持续加强法律意识和诚信建设，提高公司合规治理能力。另一方面多渠道加强投资者沟通，坚持高质量互动。自登陆资本市场以来，公司始终秉承“沟通创造价值”的投资者关系管理工作理念，牢牢把握以规范为前提，以沟通为核心，以互信为目标的投资者关系管理工作方法，多措并举，积极拓宽投资者沟通渠道，创新投资者沟通方式。同时，不断在日常工作中强化保护投资者的意识，持续高度重视投资者保护工作，不断完善公司保护投资者行为，形成了适合自身发展的投资者保护专项机制，为引导投资者树立理性投资理念，提高风险意识和自我保护能力作出大量努力。

证券公司理性引导

　　2020年，是我国资本市场的法治建设年和全面深化改革的关键推进年。我国拥有全球规模最大、交易最活跃的投资者群体，投资者达到1.6亿人，其中95%以上为中小投资者，这是现阶段我国资本市场的基本特征。
　　“投资者是市场经济的主要参与者，他们的信心和预期对活跃市场有着至关重要的作用。投资者利益的保护关系到市场经济的健康发展。保护投资者合法权益，不仅是资本市场健康运行的基础，也是维护社会公平正义，促进金融经济发展的基础。”山西证券有关负责人表示，投资者利益的保护重在立法和执法上，《证券法》是维护投资者合法权益的法律基础。修订后的证券法从加强投资者权益保护的角度，回应了市场投资者的呼声和诉求，在全面推行注册制、完善投资者保护制度、强化信息披露义务、提高违法违规成本等方面做出了一系列改革，对资本市场的健康长远发展将产生积极而深远的影响。
　　山西证券有着资本市场中介机构和上市公司的双重身份，一直以来，通过各种途径保持与投资者之间的良性互动，引导投资者增强法律意识，为资本市场健康稳定发展发挥积极作用。公司持续加大投资者教育工作力度，保护投资者合法权益。高度重视投资者教育和保护工作，从风险揭示、适当性管理、法律法规宣导等方面，努力提升投资者风险识别和风险防范能力。同时，强化合规风控，健全内控机制，切实履行“守门人”职责。始终坚持审慎稳健的经营风格，坚守红线意识和底线思维，切实响应监管部门的要求，全面梳理完善内控及合规管理制度，多措并举保障进入资本市场的股权、债权项目安全、可靠。公司内部严格落实问责机制，细化项目人员执业质量的评价和考核制度，以罚促改，惩前毖后，真正在公司内部形成“项目质量就是生命线”的展业理念。