小心！有人專盯小微企業主進行虛假貸款
太原警方搗毀5個流竄作案的詐騙團伙，抓獲犯罪嫌疑人50人
小心！有人專盯小微企業主進行虛假貸款
太原警方搗毀5個流竄作案的詐騙團伙，抓獲犯罪嫌疑人50人
山西晚報訊（記者 辛戈）披著商務咨詢服務公司的外衣，從企業信息查詢類APP上獲取本省企業相關人員聯系方式等信息后，騙取有資金需求的企業主繳納高額居間服務費。5月23日，太原市公安杏花嶺分局向社會發布信息，警方一舉打掉5個在全國流竄作案、針對小微企業主進行虛假貸款詐騙的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人50人，涉案金額近千萬元。
警方提醒廣大市民，無論是個人或企業，如有資金需求，請通過正規金融機構申請貸款，不要輕信任何審核寬鬆、低息高額、無需抵押的承諾，對先付費、后放款的要求保持高度警惕，謹防造成不必要的資金損失。
在此系列虛假貸款詐騙案件的偵辦中，公安機關發現此類詐騙有以下共同特點。
詐騙套路。上述團伙披著商務咨詢服務公司的外衣，從企業信息查詢類APP上獲取本省企業相關人員聯系方式等信息，對其謊稱獲得多家銀行授權、是銀行指定的合作擔保機構，可為小微企業主提供貸款居間服務，騙取有資金需求的企業主繳納高額居間服務費。事實上，上述5個團伙從未獲得任何銀行的授權和委托，未與任何銀行有過業務接洽，也從未辦理過一筆貸款。
組織分工。上述團伙中，公司經理下設業務部、財務部、金融部等部門。經理實際操控公司運作，業務員根據經理制定的“話術”向小微企業主推廣“業務”，業務經理對有貸款需求的企業主實施詐騙、簽訂“居間服務合同”，財務部收取“居間服務費”。詐騙得手后，金融部冒充銀行“電話回訪”客戶貸款情況，為團伙繼續犯罪、攜款逃竄爭取時間。團伙犯罪所得通過刷卡、移動支付等全部流入經理、個別業務經理等團伙主要成員個人賬戶，扣除公司運行成本后全部用於個人消費。
流竄作案。在團伙主要成員的操控下，此類公司的“平均壽命”在4-6個月左右，屆時他們會關閉公司，流竄至其他地區或省份重新注冊公司繼續作案。
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