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制圖王辰翔
用聊天軟件對財務人員騙走百萬巨款——這不是電影中的橋段，而是安徽省馬鞍山市公安局日前破獲的該市單起案值最大的網絡詐騙案。更觸目驚心的是，這類詐騙案逐步顯現出團伙化、職業化等特征，且呈蔓延之勢。
這些互聯網即時通訊工具，緣何成為詐騙“妖器”？不法分子如何“聊著天就把錢賺了”？這背后需要防范哪些漏洞？
1 假冒“老板”QQ指揮會計轉賬
今年1月14日，馬鞍山市博望區某公司會計芮某報警稱其於1月13日14時許，在QQ上被人冒充公司老板詐騙人民幣236萬元。
芮某說，當天公司“老板”通過QQ發來消息，讓其給一賬戶打款。很快，芮某通過網上銀行轉賬236萬元。隨后向老板匯報此事時發現被騙。
馬鞍山市公安局調查發現，詐騙QQ號來自廣西賓陽縣，236萬元贓款被嫌疑人通過網銀轉賬到17張銀行卡上，其中16張內的168萬元在兩天內被犯罪嫌疑人通過POS機套現、ATM機取款等方式取出，另1張內的68萬元被二次轉賬至2張銀行卡，其中1張上的51萬元又被嫌疑人三次轉賬至25張銀行卡，同樣於兩日內在ATM機取出。
通過查証，上述超過40余張銀行卡均系冒用他人身份辦理，開戶地分散在江蘇、北京等地，但ATM取款地點集中於廣西南寧市、賓陽縣、貴港市等地。
專案組調取了取款嫌疑人QQ號、視頻、涉案POS機交易流水等信息，經交叉比對明確了多名犯罪嫌疑人的身份，陸續將連某、孫某、梁某等團伙15人抓獲歸案，帶破QQ詐騙案件10起。
據犯罪嫌疑人供述，他們先將芮某的QQ號盜取登錄，查找到公司老板的QQ，復制其頭像、昵稱、備注名以及個性簽名等相關信息，再將老板QQ號刪除，爾后新注冊一個QQ號加芮某為好友，偽裝成老板，向芮某下達了轉款指令，口吻、語氣甚至都和真老板一樣。
2 聊天背后，幾多漏洞？
今年以來，類似馬鞍山這起QQ詐騙案，在南京、武漢、深圳等地亦有發生。針對中小企業陌生人下手，動輒詐騙百萬元，緣何一個聊天軟件即可輕鬆做到？
——中小企業財務等制度不規范提供詐騙“窗口”。警方介紹，被騙企業尤其是私營企業往往沒有規范的財務制度，資金變動有時就靠企業負責人“一張嘴”，也並不重視維護網絡安全，這給犯罪嫌疑人實施犯罪提供了機會，
——銀行卡、手機卡發放泛濫致“狡兔三窟”。警方介紹，很多此類案件涉及的銀行卡均由職業開卡人在全國各地銀行開戶，所用POS機用虛假的工商營業執照申請辦理，這些違規操作讓贓款很快化整為零，直接變現，而無線網卡與不記名手機卡讓警方很難追蹤。
——發案易、打擊難，詐騙難“根治”。記者了解到，多地QQ詐騙犯罪已呈團伙化、職業化、產業化趨勢，當地形成集詐騙、取款、非法辦理POS機、非法買賣銀行卡和二手電腦、電話卡、網卡交易市場“一條龍”。
3 打防結合、源頭整治成破題之道
去年7月至11月，安徽省公安機關開展廣西駐點打擊QQ詐騙工作，共偵破案件29起，案值共計700余萬元，抓獲犯罪嫌疑人57名。
目前來看，盜號的隱患絕大部分在電腦QQ上，但隨著智能手機的普及，特別是微信等即時通訊工具的廣泛應用，也擴大了風險范圍。安徽省公安廳網安總隊提醒，在財務等重要事項上，不要輕信QQ、微信等網上聯系方式，盡量通過電話或當面多方核實確認。
中國人民公安大學網絡安全保衛學院院長馬丁、馬鞍山市公安局博望分局刑警大隊大隊長程迪都認為，應強化公安機關與金融部門協作機制，落實金融部門對公安機關開展賬戶凍結、資金流核查等工作的配合義務，最大限度地減少被害人損失、縮短公安機關偵查時間、減少辦案成本。
此外安徽大學社會學系副教授王雲飛建議，應適當提高信用卡的辦理門檻，銀行間形成溝通體系，對於在多家銀行多次辦卡納入預警系統，同時將各部門信用記錄進行高度共享、串聯，將惡意辦卡等行為納入社會信用懲戒體系，讓“卡販子”無處容身。
據新華社
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