浦發銀行太原濱河支行：堵截“秒批貸款”詐騙
浦發銀行太原濱河支行：堵截“秒批貸款”詐騙
山西晚報訊（記者 張珍 通訊員 姚宇）隨著互聯網、通信技術的發展，詐騙手段不斷翻新。近日，有犯罪分子以“不看征信，代刷流水，秒批貸款”名義，誘騙受害人使用自己名下銀行卡洗錢，浦發銀行太原濱河支行成功在櫃面堵截了這一起風險事件。
最近，一位李姓男士前往浦發銀行太原濱河支行，在櫃面要求解除其卡片的非櫃面交易限制並辦理轉賬業務。工作人員經過詢問和查驗發現，該賬戶於前一日已被公安機關止付控制，工作人員詢問其卡片用途后得知，李先生於前一日在某微信群中添加名為“A第三方業務員”的微信用戶，其自稱專業做黑戶，不看征信，不看逾期，隻需要身份証和銀行卡即可辦理貸款，但需要配合通過轉賬“包裝”銀行卡流水，李先生信以為真，並且已於前一日協助對方進行了若干筆轉賬交易，交易金額高達10萬余元。在詢問過程中，工作人員意識到這是一起涉及非法洗錢的詐騙事件，便提示客戶，征信信息客觀反映信貸業務事實，無論是征信機構還是商業銀行等信息提供者，均無權隨意修改、刪除征信報告中展示無誤的不良信息，如果有資金需求一定要通過銀行等正規渠道申請貸款，銀行卡出借給他人使用，通過過渡資金，人為制造流水是違法行為，嚴重者將會受到刑事處罰。在工作人員耐心解釋下，李先生恍然大悟，及時進行了報警處理，避免進一步遭受資金損失。
浦發銀行太原濱河支行將繼續強化日常宣傳，履行主體責任，積極營造良好的反詐、反洗錢氛圍，維護金融環境的健康穩定，切實提高社會公眾的防范意識和識別能力，從源頭上有效防范和打擊電信詐騙、洗錢等違法行為，守住客戶“錢袋子”。
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