中行山西省分行優化供給創新服務，探尋綠色金融新模式
聚焦“雙碳” 向綠而行
中行山西省分行優化供給創新服務，探尋綠色金融新模式
聚焦“雙碳” 向綠而行
中國式現代化是人與自然和諧共生的現代化。黨的二十大報告提出，“完善支持綠色發展的財稅、金融、投資、價格政策和標准體系，發展綠色低碳產業”。“雙碳”背景下，綠色金融成為銀行業服務實體經濟的新賽道，發展明顯提速。
記者了解到，今年以來，中行山西省分行創新綠色金融服務，上半年綠色信貸余額同比增速接近50%，遠超各項信貸增速，在綠色金融助力“雙碳”目標中打造了新的實踐樣本。
發展綠色信貸
支持傳統產業轉型
煤礦安全一直是行業的最大痛點，智能化因此成為煤炭人的夢想。華陽集團緊抓能源革命綜合改革試點機遇，與華為公司開展深度合作，在旗下七元煤礦打造500萬噸產能的5G智能礦山。項目順利推進，亟須金融機構的有力支持。得知華陽集團有融資需求，中行山西省分行積極跟進，匹配金融產品。
好項目遇到了好政策。2021年11月，中國人民銀行創設了碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項再貸款兩項政策工具。採用“先貸后借”的直達機制，向金融機構提供低成本資金，激勵引導金融機構支持綠色低碳發展。經過對七元煤礦智能礦山項目評估分析，中行山西省分行確認其符合能源綠色低碳發展要求，屬於支持煤炭清潔高效利用專項再貸款政策范疇，立即啟動授信程序，為該項目批復了8億元貸款，目前全部實現投放，為推進5G智能礦山建設提供了資金保障。
在碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項再貸款等結構性貨幣政策工具引導下，金融機構積極發展綠色信貸，在保障能源供應安全的同時，將資金投入綠色高效技術應用、智能化礦山建設、煤礦安全改造等項目，支持我省傳統產業綠色轉型。
“在新發展理念指引和國家政策推動下，綠色金融發展已經成為金融部門和全社會的共識。”中行山西省分行負責人說，“目前，我們已將綠色金融列入‘十四五’發展規劃，立足山西轉型發展目標，明確了支持綠色行業和管控‘兩高’行業的信貸策略。”
據介紹，針對能源等傳統產業佔主導地位的產業發展實際，中行山西省分行將傳統高碳行業綠色轉型作為綠色金融支持重點，積極落實監管要求，開展特色金融服務，加大授信支持力度。截至7月末，該行在我省綠色信貸余額達495.8億元，較年初新增111.34億元，綠色貸款佔各項貸款比例17.93%，綠色貸款增速28.82%，增速、佔比均居省內主要同業前列。其中，在能源領域，已授信支持15個煤礦綠色轉型建設項目，累計批復金額113億元。
創新金融產品
助力節能減排降碳
歐冶鏈金（陽泉）再生資源有限公司隸屬於中國寶武集團，正在陽泉市盂縣建設總投資2.5億元的廢鋼回收加工、報廢汽車拆解項目。作為重點綠色金融項目，中行山西省分行為企業批復了1.72億元授信。
該行信貸項目負責人說，廢舊鋼鐵是唯一可替代鐵礦石的優質原料。大力發展廢鋼產業，可大規模減少對鐵礦石的需求，提高廢舊鋼鐵資源的利用率，推進節能減排降碳。歐冶鏈金盂縣項目一期建成投產，可實現年回收、加工200萬噸廢鋼。按照1噸廢鋼約減少1.6噸碳排放計算，項目年可減少320萬噸碳排放，並助力鋼鐵行業形成“多吃廢鋼少吃鐵礦石”的綠色發展格局。
在綜改示范區陽曲產業園區，山西厚生新材料科技有限公司生產的鋰電池隔膜，是鋰離子電池的重要配件和新能源汽車的關鍵零部件，對提高電池的綜合性能具有重要作用。項目建設運營中，中行山西省分行為企業提供了“一攬子”授信服務，給予7.65億元綠色信貸支持。
“通過綠色金融，可以更好地引導信貸資源配置，助力實現‘雙碳’目標。”中行山西省分行負責人說。
目前，在國家政策推動下，金融業已形成以綠色貸款和綠色債券為主、多種綠色金融工具蓬勃發展的多層次綠色金融市場體系。作為國有大行，中行山西省分行持續推進綠色金融業務發展與產品創新，推出碳排放權抵質押融資、可再生能源補貼確權融資、綠色票據等綠色金融產品，有效解決節能環保、清潔能源等行業面臨的投資周期長、抵押物不足等難題，同時積極拓展綠色基金、綠色債券、綠色資管、綠色租賃、支持綠色企業上市融資和再融資等多元化服務。
晉建國際融資租賃（天津）有限公司是山西建投集團從事融資租賃業務的重要子公司。今年一季度，中行山西省分行幫助該企業發行了4.48億元綠色定向資產支持商業票據。這是山西首單以綠色租賃債權為基礎資產的資產証券化產品。“基礎資產包括生物質熱電聯產項目設備、垃圾焚燒發電設備、污水處理設備等綠色融資租賃資產。”項目負責人介紹，這些基礎資產預計每年可減排二氧化碳45.51萬噸，節約標煤19.69萬噸，削減固體廢物53.11萬噸，為應對氣候變化和治理環境污染提供了有力資金支持。
完善服務體系
構建綠色金融生態
記者了解到，當前綠色信貸、綠色債券等金融產品初具規模，但與實現“雙碳”目標相比，綠色金融體系構建仍有大量工作要做。
中行山西省分行負責人表示，該行正在持續完善以“十四五”綠色金融規劃為統領的政策體系，制定覆蓋信用審批、績效考核、風險緩釋等方面20余項配套措施。特別是在綠色金融業務開展中，逐步實行授信客戶環境（氣候）與社會風險管理機制（即ESG評價），在80余個行業授信政策中加入環境與社會風險管理的約束性要求，將ESG理念內化到業務開展的各個環節，同時對積極增長類的綠色相關行業擴大授權支持，下放一級分行綠色行業授信審批權限，讓好的綠色項目“不差錢”。
為發揮綠色金融為“雙碳”目標服務的功能，中行山西省分行強化行業授信指導，積極引導資金投向，從氫能、風力發電、抽水蓄能、林業等近10個綠色相關行業細化落實授信政策。在綠色資金落地環節，該行建立授信審批綠色通道管理機制，對符合條件的綠色信貸等授信項目實行優先發起、優先受理、優先盡責、優先排會、優先審批、優先發放的全流程快速審批與優質服務機制，為高質量發展提供高效精准金融服務。
同時，中行山西省分行著眼提高綠色金融供給與需求的適配性，對接總行貸款、貿易金融、債券、保險等板塊，推出“綠色＋”金融綜合服務，並建成11家綠色金融特色網點。該行負責人表示，“下一步，我們將持續建立完善由銀行、保險、証券、信托、基金等共同組成的綠色金融‘生態圈’，更好滿足實體經濟綠色低碳轉型帶來的投融資需求。”
本報記者張巨峰
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