綠色金融按下加速鍵“貸”動山西綠色低碳轉型
綠色金融按下加速鍵“貸”動山西綠色低碳轉型
為全力保障能源安全，持續深化能源革命，今年以來，作為全國重要能源基地的山西推動能源產業綠色轉型，堅持“清潔高效、綠色低碳”方針，聚焦2025年新能源和清潔能源裝機佔比達到50%、發電量佔比達到30%的目標要求，推進“五大基地”建設和能源產業“五個一體化”融合發展，不斷優化調整能源結構，提升煤炭產業可持續發展能力，加快建設國家新型綜合能源基地。
在山西為全國能源革命探路領跑的過程中，金融業同樣有著不可或缺的助推作用。隨著全省“雙碳”工作的推進，各大金融機構爭相競逐綠色金融賽道，山西的綠色金融亦在不斷探索和創新中駛入發展快車道。
支持綠色發展
助力傳統能源領域
“雙碳”目標下，能源產業已成為推進綠色低碳發展的主戰場和主陣地。對於產業結構偏重、能源結構偏煤、高碳特征突出的山西，能源產業的綠色轉型則成為重中之重。
“沒有山西煤炭開採的綠色發展，山西的生態安全和綠色發展就是一句空話，不可能實現。我們認為如果不大力支持山西煤炭開採業的綠色發展，就是不支持山西經濟社會的綠色發展，就是失職。”國開行山西省分行客戶二處處長張文靜介紹了該行黨委對於“雙碳”戰略的理解。
“‘雙碳’戰略提出以來，一段時間內存在簡單的‘去煤化’等片面觀點，煤炭、火電等均被納入管控，金融支持政策也曾出現偏差。”張文靜告訴山西晚報記者，該行黨委在全面完整准確理解“雙碳”戰略並深入研究后認為，“雙碳”戰略目標不可能一蹴而就，尤其是在山西，除運城市外，煤炭開採業幾乎遍全省各市，煤炭在山西經濟社會高質量發展中佔有舉足輕重的主導地位。與此同時，山西作為能源大省，在全國能源安全戰略中有著特殊地位，這從2021年以來國內煤炭電力市場對山西的保供需求可見一斑。因此，作為政策性銀行的國開行山西省分行，有責任支持山西煤炭領域的綠色發展。
在張文靜看來，煤炭領域的綠色發展應包括煤炭生產端的綠色開採，以及煤炭利用端的節能降碳這兩部分，隻有“兩端”同時發力，才能既保障能源安全，又實現綠色發展，推動“雙碳”戰略逐步落地。國開行山西省分行對山西能源產業的支持思路，同樣基於上述兩部分——提升傳統能源煤炭行業的高效綠色化水平，同時加大新能源支持力度。
為了更高效地支持山西的煤炭領域綠色發展，國開行山西省分行進行規模傾斜，對符合政策的項目，給予最大程度規模保障。來自該行的數據顯示，近年來，該行累計向全省內國有重點能源企業承諾中長期項目貸款約468億元，主要用於新建煤礦先進產能、企業安全改造升級、高效火電機組及三改聯動新能源等領域項目建設，且后續仍有抽水蓄能、綜合能源基地等重大項目待開發。今年以來該行發放的中長期項目貸款中，90%以上是煤炭類貸款，而這些煤炭類貸款基本都投向了煤炭行業綠色發展。另外，截至今年7月末，該行累計上報的煤炭清潔高效利用專項貸款發放128億元，已累計上報碳減排專項貸款發放近7億元。
在規模傾斜之外，該行同時進行利率傾斜，將人行給予的利率優惠，全部讓利於實體經濟，引導金融機構降低執行利率，減少企業財務費用。另外，對符合要求的項目，第一時間授信並投放，幫助企業盡早實現投產。
借力政策工具
助推清潔能源產業
抽水蓄能電站項目是電網的穩定器、調節器、平衡器，在“雙碳”背景下，抽水蓄能電站對於促進新能源消納、維護電網安全穩定有著重要作用，對於助力國內碳達峰、碳中和及綠色低碳轉型有著重要意義。
由建行山西省分行通過碳減排支持工具支持的山西大同渾源抽水蓄能項目，正是在此背景下開工建設的。這一項目由央企國家電網有限公司投資建設，裝機容量1500兆瓦，是山西省重點工程項目，亦是山西省在建裝機容量最大的抽水蓄能項目。今年3月，該項目已進入主體工程施工階段。根據相關測算，項目建成后，每年可使山西電網節約標煤13.55萬噸，減排二氧化碳32.14萬噸、二氧化硫0.61萬噸，同時，可優化電網電源結構，改善電網運行條件，全面提升山西電網的調峰能力和安全運行水平。
2021年11月，央行創設推出結構性政策工具——碳減排支持工具。據山西晚報記者了解，這種政策工具重點支持清潔能源、節能環保和碳減排技術三大領域，符合國內當前碳減排行業發展和金融支持的實際情況。
不同於其他貸款模式，碳減排支持工具通過“先貸后借”的模式向符合條件的金融機構提供低成本資金。同時，對金融機構向碳減排重點領域內相關企業發放的符合條件的碳減排貸款，按貸款本金的60%提供資金支持，期限1年，可展期2次，政策執行期限為2024年末。為消除“雙碳”信貸中的弄虛作假行為，金融機構申請碳減排支持工具時，需提供碳減排項目相關貸款的碳減排數據，並承諾對公眾披露相關信息，通過多層次信息披露、監督和核驗機制，保障減排效果的實現。
據建行山西省分行公司業務部相關負責人郭嘉棟介紹，至今，大同渾源抽水蓄能項目已在建行山西省分行獲批碳減排支持工具4.49億元，可帶動二氧化碳年度減排1.33萬噸。除此之外，建行山西省分行為該項目批復固定資產貸款24億元，已投放5.09億元，貸款執行利率僅為2.63%，成為支持該項目市場份額最大的商業銀行。
如今，建行山西省分行通過配置專項額度、加大讓利力度等持續推動碳減排業務擴面上量。同時，對省內風電、光伏、抽水蓄能等符合碳減排支持工具的項目開展綠色通道，“優先准入、優先評估、優先審批”，確保項目申報質效，加快投放速度。截至目前，該行已為49個項目投放碳減排支持工具貸款249筆，實現貸款投放57.14億元，帶動碳減排量136.31萬噸。在此過程中，該行亦主動減費讓利，目前，全行碳減排貸款平均利率為3.27%，今年以來，新發放的碳減排貸款平均利率僅為2.83%。
“借助這一政策工具，我們主動調整信貸結構，這也有助於進一步山西能源革命綜合改革試點的推進。”郭嘉棟介紹。
碳賬戶+碳征信
為氣候投融資探先機
今年7月初，山西首份企業碳信用報告正式出爐並投入使用。
此前的2022年8月，生態環境部、國家發改委等九部委發布《關於公布氣候投融資試點名單的通知》，共23個城市及地區入選，山西有兩市——太原市和長治市入選此次試點名單。上述碳信用報告正是在作為氣候投融資試點之一的長治市誕生。
為助力氣候投融資試點工作，人民銀行長治市分行依托企業碳賬戶監測試點，在不斷完善碳賬戶數據採集系統，提升數據質量的前提下，探索推進“碳賬戶+”工作模式。
今年，人民銀行山西省分行指導山西省級地方征信平台——“信通三晉”與人民銀行長治市分行協作，依托企業“碳賬戶”信息，推出了企業碳信用報告，並以長治市作為“碳征信”應用試點，為金融機構投放綠色信貸提供數據支撐。企業碳信用報告承載了企業概況、企業碳排放情況等多方面內容，形成碳排放主體的精准畫像，其中，通過測算企業碳排放評分，為其進行四色貼標，給予金融機構不同的信貸建議，對於綠色評價較好的企業予以信貸傾斜，充分發揮碳賬戶數據挖掘碳信用、碳信用賦能企業融資的作用。
工行長治分行參考該報告，在短時間內為長治市氣候投融資項目庫企業山西京璐新能源有限公司發放了1000余萬元信用貸款，利率低於市場平均水平1.3個百分點。此舉開啟了山西“碳征信”體系建設和應用的“首單”。
“建設全國統一碳排放權交易市場，是落實國際減排承諾的重要政策工具，而其中的關鍵，是建立碳排放的信息共享平台，也就是‘碳征信’的支撐。”人民銀行山西省分行征信管理處相關負責人認為。
相關人士認為，此次以長治市作為“碳征信”應用試點，通過對企業“碳賬戶”信息的採集，推出企業碳信用報告，為金融機構投放綠色信貸提供數據支撐，正是山西通過金融手段助力“雙碳”的有益嘗試。通過在“碳征信”方面的嘗試，讓山西在推動“雙碳”戰略目標中有一個抓手，可以真正展示企業用碳足跡，實現企業碳排放可追溯。
人民銀行山西省分行征信管理處相關負責人介紹，未來，山西省級地方征信平台將持續強化企業碳信用報告在氣候投融資項目及其他綠色金融場景的運用，賦能綠色金融發展，促進降碳與惠企同步見效，助力金融機構為山西低碳產業的發展提供更大力度的金融支持。
多方持續發力
深化綠色領域布局
事實上，針對能源產業綠色低碳轉型方面的金融支持，從監管部門到金融機構，山西一直都在發力。除了完善綠色金融政策框架和工作機制，充分發揮結構性政策工具引導撬動作用，也在不斷推動金融產品創新。
山西晚報記者了解到，此前，山西11個廳局聯合印發《關於大力發展綠色金融支持全省實現碳達峰碳中和目標的指導意見》，強化部門聯動和產融對接，指導金融機構聚焦煤炭煤電行業綠色低碳轉型、清潔能源發展等重點領域加大融資支持力度，按季開展地方法人銀行綠色金融評價，細化完善評估標准，強化評估結果運用，引導其在信貸規模、資金價格等方面向綠色領域傾斜。
同時，人民銀行山西省分行聯合山西省能源局等部門建立常態化政銀企融資對接機制，指導金融機構以山西能源革命綜合改革試點、能源產業“五個一體化”融合發展為契機，用好碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款，加大對相關領域的優惠利率貸款投放，助力山西能源產業綠色轉型。
數據顯示，截至今年6月末，全省綠色貸款余額4485.3億元，同比增長33.9%，其中，清潔能源產業貸款余額2197.8億元，同比增長40.6%。全省金融機構共發放碳減排領域貸款260億元，重點支持了184家企業在風電、光伏、抽水蓄能等清潔能源領域的286個項目建設，帶動年度碳減排量超615萬噸﹔共發放煤炭清潔高效利用領域貸款262.2億元，惠及企業58家。
6月末，全省金融機構累計支持全省企業在銀行間市場發行綠色債務融資工具88.8億元。推動金融機構創新落地多項全國首單可持續發展挂鉤類業務，如首單可持續發展挂鉤債權融資計劃5億元、首單“可持續發展挂鉤+能源保供”債權融資計劃10億元、首筆可持續發展挂鉤貸款3億元等，精准支持能源產業綠色轉型。
不過，在支持山西能源產業綠色低碳轉型的過程中，金融機構也遇到一些困惑。
在採訪過程中，多位金融行業人士均認為，如今，宏觀經濟環境帶來的市場下行的預期，正在影響相關企業的投資意願，這也在一定程度上限制了綠色金融的發展和信貸資金的投放。除此之外，企業的融資意識和合規意識仍有待培育和增強。
“當前的頂層制度設計方面，還需要進一步優化。例如，化工是山西的優勢行業，同時也是當前急需進行改造的行業，但受制於‘兩高’管控影響，該行業的金融支持存在缺位。同時，受限於各項條件，新能源等重大項目的落地仍顯不足。”一位銀行業人士認為。
山西晚報記者 張珍
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