随着“制度执行年”活动实施方案的深度推进，清徐农商行逐步完成了内控管理的多维度、高质量升级，特别是通过防范重点领域突出风险、强化制度执行与约束，以及推进全辖合规文化建设，使内控制度体系更精准、更合理、更高效，全员合规意识得到大幅提升。

实施“细排查”。该行一是坚持业务风险分级查，对基层营业网点进行不间断、无缝隙、全覆盖式高频检查，深入排查业务风险，并将排查结果逐级汇总上报，杜绝以统计代替自查，以督导代替检查，切实提升排查效果。二是针对高风险网点重点查，深挖风险源和问题线索，对各项业务制度执行情况进行序时性全面排查，彻底澄清其风险底数。三是突出重点领域专项查，重点排查员工涉黑涉恶、经商办企业、大额负债等情况，防范员工行为风险转嫁。

严格“双要求”。在目标要求方面，该行年初列出排查目标任务清单，明确排查的任务及要求，细化牵头部门、承办部门、完成时间和主要负责人；制定排查方案，明确具体的排查方式、范围、内容及要求，确保排查扎实开展；建立整改台帐，逐级汇总排查报告，及时上报法律合规部；按照“时间过半，任务过半”“实质重于形式”的原则，分级对排查工作进行计划和安排，确保排查工作取得实效。在行动要求方面，一是明确“制度执行年”活动问题整改的部门，保证每个部门都各司其职，积极落实整改责任。二是分部门及时制定、建立问题整改方案和台账，并统一由牵头部门存档备查，定期更新。三是按月以人员为单位统计违规问题及整改情况，将其与违规人员月度集中学习有效结合，切实提升学习效果，促进整改规范。

狠抓“大整改”。该行针对排查发现的问题，按照风险高低分类整理，逐项细化问题整改措施，明确整改标准和时限，按照有关规定对排查发现问题的责任人严肃处理，对同质同类问题屡查屡犯的责任人加重处理；对发现的重大风险，不仅对直接责任人问责，还对负有领导、管理、监督、制约责任的相关人员问责，加强对受问责人员的后续管理，防止“一问了之”。同时，对整改工作不重视，未按要求制定整改方案、建立整改台账的，追究相关网点及条线负责人责任；对整改不到位、虚假整改或限期未整改的，追究落实整改人员责任；对年末整改率未达85%的，追究各部门、网点负责人及主要整改人员责任。（宋斌）